防止洗黑钱及反恐怖分子融资政策
鑫旺金业有限公司致力防范账户、贵金属交易及相关资金服务被用于洗黑钱、恐怖分子融资、欺诈或其他非法活动。本政策说明客户在开户、资金操作和账户使用过程中可能需要配合的事项。具体要求须结合适用于本公司的法律、实际业务及客户风险确定。
一法律依据与适用范围
香港关于犯罪得益、可疑事项披露及恐怖分子财产的法律，包括《贩毒（追讨得益）条例》（第405章）、《有组织及严重罪行条例》（第455章）及《联合国（反恐怖主义措施）条例》（第575章）。《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）及相关指引是否适用于特定业务，须按主体身份、业务性质、注册类别及交易情形判断。本公司按实际适用的要求及风险处理相关事项。
香港黄金交易所会员资格与香港海关贵金属及宝石交易商注册属于不同制度。请分别核对相应身份及适用业务；会员编号019不代表所有服务均适用同一套法定客户尽职审查或记录保存要求。
二客户身份核验
开户或办理相关服务时，本公司可按适用要求核对客户身份、联系方式、居住或业务资料及账户用途，并要求提供有效证明。请通过指定渠道提交真实、完整及未被不当修改的资料，避免在公开留言、社交群组或未经核实的私人通讯渠道发送证件。
三代表、企业客户与实益拥有人
如您代表他人或企业行事，须如实说明身份及授权。对于公司、合伙、信托或其他实体和安排，本公司可能要求核对注册资料、业务性质、所有权及控制结构、董事或有关人员、获授权代表，以及实际拥有或控制账户的实益拥有人。不得以代持、借用身份或不披露实际控制人的方式规避核验。
四资金来源与交易目的
本公司可能就开户目的、职业或业务、预期资金往来、资金来源及有关交易提出查询；如风险或适用要求需要，亦可能要求解释财富来源。相关证明可能包括与核验事项相称的银行记录、收入、经营、资产出售或其他合法来源资料。所需文件依个别情况确定，不表示每名客户都必须提交同一套文件。
身份核验、账户归属核验、资金来源和财富来源查询处理的是不同问题。证明付款来自某一账户，不一定已经解释款项如何取得；说明拥有某项资产，也不一定能够证明本次付款的来源。请按查询事项提供与有关人员、款项、期间及交易相联系的解释和资料。
五按风险开展进一步核实
客户、地区、产品、交易方式、付款关系和服务渠道等因素，可能影响核验深度。涉及较高风险、政治人物及其有关人士、适用制裁限制或资料不一致的情况，可能需要加强审查。筛查结果或相近姓名只表示需要进一步核对，并不当然证明客户涉及违法行为。
六同名资金往来与渠道核对
本公司不接受第三方银行账户入金或向第三方银行账户出金。请使用与交易账户持有人身份一致并符合本公司规则的资金账户。请勿借用账户、代他人收付款或隐瞒实际付款人、控制人及受益人。入金或出金前，请按官方客户中心公布的程序核对收付款资料、可用渠道、币种及归属核验要求。
如某一数字资产或其他渠道获明确提供，仍可能需要说明钱包或付款关系及资金来源。不得通过拆分交易、频繁更换付款账户或钱包等方式规避适用核验。是否接受现金、特定支付工具或特定网络，应以本公司明确公布并适用于您账户的规则为准。
如误用第三方银行账户付款，请停止继续付款，保留原付款账户名称、交易参考、金额、日期及相关凭证，并立即通过官方渠道联系本公司。退回或后续处理须核实付款关系及适用要求；请勿自行安排由另一人领取、要求转往不相关账户，或再次付款试图绕过核验。
七持续监察及资料更新
核验可能发生在开户时，也可能发生在账户存续期间。当交易活动、资金来源、证件有效期或已知情况发生变化时，本公司可按适用要求或风险重新核实有关资料。姓名、地址、联系方式、企业控制权、实益拥有人或其他重要资料改变时，请及时通过官方渠道通知本公司。
八异常或需要解释的账户活动
对于与已知客户情况不相符、资金往来关系不清晰或需要进一步解释的活动，本公司可能要求补充说明及证明。客户配合查询，有助于完成所需核验。提出查询、要求文件或暂缓某项操作，本身不代表客户已被认定从事洗黑钱或其他违法活动。
收到补充资料要求时，您可先核对所需资料类别、有关期间、提交途径及查询事项，并如实说明无法提供某项证明的原因。请勿制作虚假文件、隐去影响核验的重要资料，或通过拆单和更换付款人回避查询。任何核验文件均不应包含交易密码、网上银行密码或一次性验证码。
九未能完成核验时的处理
如必要资料缺失、存在重大不一致，或无法完成适用法律及服务所需的核验，本公司可能在有法律或合同依据的范围内，暂不受理开户或有关操作、要求进一步资料，或采取相称的服务限制及终止措施。相关款项如何处理，将结合实际原因、适用法律及客户协议确定。核验要求本身不代表本公司可以任意没收资金或无依据地无限期扣留款项。
十可疑事项披露与依法配合
在达到适用法律规定的知悉或怀疑等条件时，本公司将按要求向有权机关作出所需披露，并配合合法调查、命令或其他要求。法律可能限制本公司披露报告是否已经作出、报告内容或调查详情；在该等情况下，本公司可能无法向客户提供相关信息。
十一资料使用及记录保存
身份、账户、交易、资金往来及相关沟通资料，将按适用法律、核验目的及《隐私政策》处理。不同资料可能适用不同的保存期限及起算点；在合法需要结束后，本公司按适用要求处理不再需要的资料。账户关闭不当然终止依法保存记录、处理争议或配合调查的责任。
十二查询及防骗提醒
如收到补充资料要求，请先从本公司官方网站公布的联系方式核实。请勿向声称只需缴付“反洗黑钱证明费”“解冻保证金”或私人代办费即可释放资金的人士付款。对核验要求、资金操作或资料使用有疑问，可通过官方客户服务或投诉渠道提出，并保留有关通知及凭证。